PENSII PRIVATE | Profil

Reglementari pentru prevenirea spalarii banilor in sistemul de pensii private

Autor: Bancherul.ro
2009-03-24 07:50

Vineri, 20 martie a.c., Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP) a lansat �n dezbatere publică proiectul Normei privind cunoaşterea clientelei �n scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private.

Actul normativ reglementează activitatea de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private, aplicabil administratorilor de fonduri de pensii private şi fondurilor de pensii private pe care le administrează precum şi agenţilor de marketing autorizaţi/avizaţi �n sistemul pensiilor private.

Pentru a preveni şi �mpiedica implicarea administratorului/agentului de marketing �n operaţiuni suspecte de spălare de bani şi de finanţare a actelor de terorism, administratorii fondurilor de pensii private, at�t obligatorii, c�t şi facultative, precum şi agenţii de marketing autorizaţi de către CSSPP vor avea obligaţia, conform proiectului de normă, să �ntocmească, să stabilească şi să aplice politici, proceduri, mecanisme şi măsuri adecvate �n materie de cunoaştere a clientelei, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor.

Politicile şi procedurile de cunoaştere a clientelei, elaborate de fiecare administrator sau agent de marketing, vor trebui să conţină un set minim de elemente, dintre care amintim:

� proceduri de identificare şi monitorizare permanentă a clienţilor
� proceduri de monitorizare a operaţiunilor derulate de clienţi pentru a detecta tranzacţiile neobişnuite şi cele suspecte
� modalităţi de �ntocmire şi păstrare a evidenţelor corespunzătoare, precum si a accesului la acestea
� proceduri de verificare a modului de implementare a politicilor si procedurilor elaborate si de evaluare a eficienţei acestora
� standarde pentru angajare şi programe de pregătire a personalului �n domeniul cunoaşterii clientelei dar şi proceduri de raportare at�t internă, c�t şi către autorităţile competente
Proiectul de norma prevede, totodată, că administratorii şi agenţii de marketing trebuie să raporteze, către CSSPP şi Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor - ONPCSB, �n cel mult 10 zile, operaţiunile cu sume �n numerar, �n lei sau valută, a căror limita minimă o reprezintă echivalentul �n lei a 15.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni. Informaţiile aferente fiecărei operaţiuni derulate vor trebui păstrate pentru o perioada de cinci ani, pentru a putea fi puse la dispoziţia organelor de urmărire penală, CSSPP sau ONPCSB, la solicitarea acestora.

Administratorii şi agenţii de marketing vor avea obligaţia să desemneze una sau mai multe persoane cu responsabilităţi �n aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.

Proiectul actului normativ a fost elaborat �n baza prevederilor Legii nr. 656 / 07.12.2002 privind prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, cu modificările şi completările ulterioare, av�nd �n vedere prevederile Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare şi ale Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.

Proiectul Normei privind cunoaşterea clientelei �n scopul prevenirii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism �n sistemul de pensii private este disponibil pe site-ul www.csspp.ro, secţiunea Dezbatere Publică.

Comentarii

Adauga un comentariu

Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Profil

Patria Bank a preluat creditele Alior Bank

Patria Bank S.A., în calitate de cesionar, și Alior Bank S.A., prin sucursala sa din România, Alior Bank S.A. Varșovia – Sucursala București, în calitate de cedent, anunță că în data de 7 septembrie 2024 a fost finalizată implementarea contractului de cesiune detalii

Garanti BBVA a trimis 500.000 de euro in proiecte de mediu

Garanti BBVA, una dintre cele mai dinamice bănci din România, sărbătorește anul acesta 14 ani de parteneriat cu WWF-România (Fondul Mondial pentru Natură), perioadă în care a direcționat peste 500.000 de euro pentru susținerea diverselor proiecte de protecție a detalii

Plata in rate prin BT Direct pe iStoma

BT Direct și iStoma anunță un parteneriat prin care și-au propus să faciliteze accesul populației la servicii medicale, așa încât clienții pot plăti în rate la peste 1.500 de clinici stomatologice din țară, conform unui comunicat de presa, in care se detalii

Banca Transilvania a atras 300.000 de noi clienti in acest an

Banca Transilvania a continuat și în al doilea trimestru performanța primelor trei luni ale anului, anunta banca intr-un comunicat, in care adauga: Evoluția pozitivă a fost susținută de creșterea portofoliului de credite și creanțe din leasing nete, la nivel consolidat, detalii