Bancherul - BANCI / Ultima Ora / Erste Group isi majoreaza profitul net la 346,5 mil. EUR in T1 2012; Cerintele EBA privind capitalul au fost deja indeplinite din martie 2012

Venitul net din dobanzi s-a majorat cu 2,7%, de la 1.302 mil. EUR in primul trimestru din 2011 la 1.336,9 mil. EUR in T1 2012. In aceeasi perioada, venitul net din taxe si comisioane s-a diminuat cu 5,5%, de la 455,2 mil. EUR la 430,3 mil. EUR, in principal pe fondul evolutiei mai slabe a operatiunilor cu valori mobiliare, anunta banca intr-un comunicat. (VEZI detalii in documentul atasat)

Venitul net din tranzactionare a scazut de la 236,7 mil. EUR la 93,6 mil. EUR in contextul in care castigurile din reevaluare aferente T1 2012 nu s-au mai situat la nivelul anului trecut. Performanta operatiunilor principale de tranzactionare a ramas solida.

Drept consecinta, venitul operational s-a diminuat cu 6,7%, de la 1.993,9 mil. EUR in T1 2011 la 1.860,8 mil. EUR. Pe fondul mentinerii unui management strict al costurilor, cheltuielile administrative generale au scazut cu 1,9%, de la 963,0 mil. EUR la 945,1 mil. EUR. Profitul operational a fost de 915,7 mil. EUR (T1 2011: 1.030,9 mil. EUR), fiind influentat semnificativ de venitul mai redus din tranzactionare. Raportul cost/venit s-a situat la 50,8% (T1 2011: 48,3%).

Costurile de risc au crescut cu 26,2%, de la 460,1 mil. EUR la 580,6 mil. EUR in primul trimestru din 2012, respectiv 172 puncte de baza in raport cu nivelul mediu al imprumuturilor catre clienti.

Aceasta evolutie a fost determinata in principal de constituirea de provizioane aditionale in Ungaria, in suma de 75,6 mil. EUR, aferente schemei de subventionare a dobanzilor la creditele in valuta performante, impusa prin lege, precum si in Romania, in
valoare de 98,6 mil. EUR, ceea ce a dus la majorarea ratei de acoperire a creditelor neperformante.

Calitatea portofoliului de active s-a mentinut in Austria, Republica Ceha si Slovacia. Per total, rata creditelor neperformante (NPL) a avansat de la 8,5% la sfarsitul anului 2011 la 8,8%, in timp ce rata de acoperire a creditelor neperformante s-a imbunatatit la 61,9% (31 decembrie 2011: 61%).

Pozitia "alte profituri operationale" s-a majorat considerabil, la 131,2 mil. EUR, exclusiv ca urmare a venitului extraordinar de 250,6 mil. EUR obtinut din rascumpararea capitalului hibrid (instrumente Tier 1 si Tier 2).

Profitul net dupa plata intereselor minoritare a crescut cu 7,8% in primul trimestru, la 346,5 mil. EUR, iar rentabilitatea capitalului angajat s-a imbunatatit de la 9,6% in T1 2011 la 11,2%.

Datorita performantei generale solide si evolutiei pozitive a rezervei de active disponibile pentru vanzare, capitalul propriu s-a majorat semnificativ in T1 2012, la 12,8 mld. EUR (sfarsitul anului 2011: 12 mld. EUR). Si capitalul Core Tier 1 (excluzand profitul reportat pentru primul trimestru din 2012) s-a imbunatatit considerabil, la 11,4 mld. EUR (sfarsitul anului 2011: 10,7 mld. EUR), datorita aplicarii metodei de calcul a garantiilor in Romania conform
reglementarilor internationale (IFRS) si in linie cu Legea Bancara Austriaca.

Activele ponderate la risc s-au diminuat la 111,8 mld. EUR la 31 martie 2012 (sfarsitul anului 2011: 114 mld. EUR) datorita continuarii reducerii operatiunilor secundare si masurilor de optimizare de succes. Prin urmare, conform metodologiei EBA (Autoritatea Bancara Europeana), indicele Core Tier 1 s-a situat la 31 martie 2012 la 9,7% (31 decembrie 2011: 8,9%), iar indicele Core Tier 1 (raportat la riscul total; Basel 2.5) era de 10,2% (31 decembrie 2011: 9,4%).

* Totalul activelor a crescut cu 3,2%, de la 210 mld. EUR la 216,7 mld. EUR.

Raportul credite/depozite s-a imbunatatit de la 113,3% la 31 decembrie 2011 la 110,2%, ca urmare a majorarii depozitelor clientilor. Volumul creditelor a ramas stabil, la 134,8 mld. EUR.

"Cu un profit net de 346 mil. EUR in primul trimestru, Erste Group a inceput in forta anul 2012. Evolutia operatiunilor a fost la fel de buna daca tinem cont de venitul net din tranzactionare exceptional din primul trimestru din 2011", a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, cu ocazia prezentarii rezultatelor din primul trimestru din 2012.

"De asemenea, am realizat progrese excelente in ceea ce priveste capitalul. Chiar si excluzand profitul reportat pentru primul trimestru din 2012 si efectele aplicarii IFRS in Romania, indicele Core Tier 1 calculat conform metodologiei EBA se situeaza la 9,1%, peste pragul de 9% pe care trebuie sa il atingem la 30 iunie 2012", a continuat Treichl. "In timp ce conditiile
economice raman dificile in Romania si Ungaria, pietele principale Austria, Republica Ceha si Slovacia continua sa evolueze foarte bine", a concluzionat Treichl.

PERSPECTIVE

Se anticipeaza ca majoritatea pietelor principale ale Erste Group vor inregistra crestere economica in 2012, dar la un nivel mai mic in comparatie cu 2011, evolutie in concordanta cu inrautatirea perspectivelor pentru statele din zona euro in al doilea semestru din 2011. Doar in cazul Ungariei si Croatiei se previzioneaza o crestere economica usor negativa.

In acest context si in pofida reducerii activelor secundare, Erste Group anticipeaza un rezultat operational stabil in 2012, sustinut de cresterea selectiva a creditarii in pietele principale si de continuarea reducerii costurilor. Costurile de risc ar trebui sa se reduca cu 2.0 mld. EUR in 2012, desi vor ramane in continuare influentate de constituirea de provizioane extraordinare in Ungaria ( 75,6 mln. EUR in T1 2012) si revenirea economica lenta in Romania. Erste Group estimeaza ca va indeplini toate cerintele privind capitalul (EBA, Basel 3) in mod confortabil, sustenabil si la timp.

Venitul net si capitalul vor fi sustinute in continuare de un venit extraordinar de 160 mil. EUR (inainte de impozitare) obtinut din rascumpararea instrumentelor Tier 1 si Tier 2 in trimestrul al doilea din 2012.