Bancherul - BANCI / Stirea Zilei / Profitul brut al Raiffeisen Bank International creste la 405 milioane euro

· Profit consolidat de 270 milioane euro, in scadere cu 19,1 procente comparativ cu aceeasi perioada a anului trecut, din cauza poverii fiscale (T1 2010 pe baza proforma: 334 milioane euro)
· Impozitul amanat a crescut cu 35 milioane euro din cauza castigurilor evaluate pentru T1 2011
· Profitul brut a crescut cu 3,3 procente la 405 milioane euro (T1 2010 pe baza proforma: 392 milioane euro)
· Cheltuielile nete cu provizioanele au scazut cu 35,9%, la 208 milioane euro (T1 2010 pe baza proforma: 325 milioane euro)
· Proportia creditelor neperformante a scazut la 8,6 procente, iar gradul de acoperire s-a imbunatatit pana la 68 procente
· Rentabilitatea capitalului inainte de impozitare a scazut la 15,6 procente (cu 0,9% mai putin decat in aceeasi perioada a anului trecut)
· Raportul cost/venituri a crescut la 56,2 procente (in urcare cu 3 procente fata de aceeasi perioada a anului trecut)
· Rata capitalului de baza (Tier 1), a ramas neschimbata, la 8,9 procente

Toate cifrele sunt calculate conform Standardelor Internationale de Raportare Financiara (IFRS). Raiffeisen Bank International AG (RBI) si-a inceput oficial activitatea in octombrie 2010. Cu toate acestea, infiintarea noii entitati (RBI) se considera a fi efectiva retroactiv de la 1 ianuarie 2010. Cu exceptia rezultatelor inregistrate la sfarsitul anului 2010, toate celelalte cifre sunt anuntate pe baza proforma, precizeaza banca intr-un comunicat.

Raiffeisen Bank International AG (RBI) anunta un profit consolidat (dupa taxe si interese minoritare) de 270 milioane euro in trimestrul 1 al lui 2011, in scadere cu 19,1 procente fata de profitul consolidat pe baza proforma al RBI din primul trimestru al anului precedent (T1 2010 pe baza proforma: 334 milioane euro). In schimb, profitul inainte de impozitare al RBI a crescut cu 3,3 procente la 405 milioane euro (T1 2010 pe baza proforma: 392 milioane euro), in timp ce profitul dupa impozitare a scazut cu 14,9 procente la 305 milioane euro (T1 2010 pe baza proforma: 359 milioane euro). Aceasta dinamica reflecta cresterea puternica a poverii fiscale asupra RBI ajungand la 100 milioane euro, o crestere care poate fi in mare parte atribuita impozitului amanat asupra castigurilor estimate. Castigurile pe actiune au scazut in baza proforma cu 0,33 euro, de la 1,46 euro in primul trimestru al lui 2010 la 1,13 euro.

„In primul trimestru al lui 2011 am reusit sa mentinem tendinta ascendenta si am obtinut un rezultat bun. Profitul nostru inainte de impozitare a crescut cu 3 procente comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent, in primul rand multumita evolutiei satisfacatoare a venitului net din dobanzi si a venitului net din taxe si comisioane. Cu toate acestea, cheltuielile suplimentare cu taxele cauzate de impozite intarziate au avut un impact puternic asupra profitului consolidat”, a spus Herbert Stepic, CEO al RBI.

Profitul operational creste cu 2 procente, comparativ cu aceeasi perioada a anului trecut

In ciuda unei cresteri de 2 procente a venitului operational, profitul operational in primul trimestru al lui 2011 a scazut cu 5 procente (29 milioane de euro) fata de aceeasi perioada a anului trecut, ajungand la 588 milioane euro. Principalul motiv pentru aceasta evolutie a fost cresterea cheltuielilor administrative generale, indeosebi in urma cresterilor salariale dintr-o serie de piete si a taxelor bancare din Ungaria si Austria, care au totalizat 34 milioane euro si care nu existau in aceeasi perioada a anului trecut.

Venitul net din dobanzi a crescut cu 3 procente sau 26 milioane euro comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent, ajungand la 884 milioane euro. El a avut cea mai mare pondere in venitul operational, reprezentand aproximativ 66% din total.

Venitul din taxe si comisioane a crescut cu 6 procente sau 20 milioane euro comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent, ajungand la 357 milioane euro. Cea mai importanta pondere in aceasta crestere a avut-o venitul net din platile prin transfer, care a crescut cu 6 procente sau 8 milioane de euro, ajungand la 141 milioane de euro, din cauza volumelor tranzactionate mai mari in Republica Ceha si Ucraina.

Venitul net din tranzactii a coborat usor comparativ cu aceeasi perioada a lui 2010, in scadere cu 2 procente sau 3 milioane de euro, ajungand la 123 milioane euro.

„Uitandu-ne la distributia rezultatelor noastre inainte de impozitare, putem spune ca zona CSI (altele decat Rusia) s-a imbunatatit usor, in timp ce Europa de Sud-Est a performat mai putin bine. Toate celelalte segmente de business sau regionale au inregistrat cresteri mai mari de 40%”, a subliniat Martin Grull, CFO Raiffeisen Bank International.

Cheltuielile nete cu provizioanele au scazut cu 36%

In primele trei luni ale lui 2011, cheltuielile nete cu provizioanele au ajuns la 208 milioane euro. Asta inseamna o scadere semnificativa de 36 de procente sau 117 milioane de euro de la nivelul din primul trimestru al lui 2010 (325 milioane euro). Tot aici sunt incluse si cele 2 milioane euro obtinute din vanzarea de credite.

„Faptul ca, pentru prima oara de la debutul crizei, volumul de credite neperformante a scazut usor, cu 2,4 procente, pana la 6,6 miliarde euro, este deosebit de pozitiv”, a spus Johann Strobl, Chief Risk Officer Raiffeisen Bank International.

Aceasta tendinta pozitiva se reflecta si in raportul net de provizionare (raportul dintre cheltuielile nete cu provizioanele si activele ponderate cu riscul), care a scazut cu 0,68 procente comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent, ajungand la 1,16 procente. La 31 decembrie 2010, acest raport era de 1,66 procente.

Raportul net de provizionare, adica raportul dintre creditele neperformante si numarul total de credite, s-a imbunatatit cu 0,4 procente de la sfarsitul anului 2010, ajungand la 8,6 procente. Creditele neperformante au fost compensate prin provizionarea a 4.530 milioane euro. In acest fel s-a ajuns la o rata de acoperire de 68,3 procente, o imbunatatire de aproximativ 2 procente comparativ cu sfarsitul anului 2010.

Rentabilitatea capitalului inainte de impozitare a ajuns la 15,6 procente
In ciuda unei usoare cresteri a profitului inainte de impozitare, rentabilitatea capitalului a fost usor mai mica. Rentabilitatea capitalului inainte de impozitare a fost de 15,6 procente la sfarsitului trimestrului 1, in scadere cu 0,9 procente de la 16,5 procente, cat era in aceeasi perioada a lui 2010. Aceasta evolutie a fost cauzata de cresterea bazei de capital comparativ cu primul trimestru al lui 2010 ca rezultat al castigurilor reportate. Media de capital care sta la baza calculului rentabilitatii capitalurilor proprii a crescut cu 10 procente ajungand la 10,4 miliarde euro.

Cheltuielile administrative generale au crescut cu 8 procente

Cheltuielile administrative generale au crescut cu 8 procente sau 53 milioane euro comparativ cu primul trimestru al lui 2010, ajungand la 753 milioane euro. Raportul cost/venituri a crescut cu 3 procente, ajungand la 56,2 procente.

Cheltuielile cu personalul au crescut cu 10 procente sau 34 milioane de euro comparativ cu aceeasi perioada a anului trecut. Cheltuielile cu personalul reprezinta 51 de procente din totalul cheltuielilor administrative generale.

Numarul angajatilor a ajuns la 59.842, in crestere cu 856 comparativ cu primul trimestru al lui 2010.

Celelalte cheltuieli administrative au crescut cu 3 procente sau 8 milioane euro comparativ cu aceeasi perioada a anului trecut, cele mai mari cresteri fiind observabile in zona cheltuielilor IT (mai mari cu 22 de procente), cheltuielilor de advertising, PR si promotionale (in crestere cu 33 de procente) si a costurilor cu spatiile de birouri (in crestere cu 4 procente).

Valoarea totala a activelor a crescut cu 6 procente

La 31 martie 2011, valoarea totala a activelor RBI a ajuns la 139,5 miliarde euro. Asta a insemnat o crestere de 6 procente sau 8,3 miliarde euro fata de aceeasi perioada a anului trecut. In ceea ce priveste activele, aceasta crestere se datoreaza cresterii volumului de credite catre banci si clienti. In ceea ce priveste pasivele, cresterea a fost cauzata de depozitele bancilor si clientilor precum si de titlurile de valoare emise.

Rate de capital inalte

Capitalul consolidat, constand in capital subscris, capital de participatie, rezerve de capital si castiguri reportate, a crescut cu 1.046 milioane euro, ajungand la 9.297 milioane euro. Cresterea in castigurile reportate a fost cauzata de transferul castigurilor totalizand 1.087 milioane euro.

Comparativ cu sfarsitul anului 2010, bilantul de capital (constand in capitalul consolidat, profitul consolidat net si capitalul capitalul intereselor minoritare) a crescut cu 3 procente sau 268 milioane euro, ajungand la 10.672 milioane euro.

Numarul agentiilor bancare a ramas stabil

Comparativ cu 31 martie 2010, numarul de agentii bancare a ramas stabil, la 2.932 unitati. Baza de clienti a ramas constanta, la aproximativ 14 milioane la sfarsitul primului trimestru.