Bank Leumi Romania, o banca mica preluata recent de First Bank, fosta Piraeus Bank, a fost amendata de Banca Nationala a Romaniei (BNR) pentru ca nu a luat masuri in vederea recuperarii sumelor datorate bancii de catre un debitor si pentru alte deficiente in privinta riscurilor si activitatii de recuperare a creantelor prin procedura executarii silite.

Astfel, prin ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr.73 din 18.07.2019, Bank Leumi România a primit o amendă în sumă de 50.000 lei, din urmatoarele motive, conform informatiilor publicate de BNR:

- nerespectarea prevederilor art.30 alin.(5) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere lipsa în cadrul intern de reglementare a dispozițiilor referitoare la conținutul, frecvența și formatul de raportare cu privire la activitatea de recuperare a creanțelor prin procedura executării silite;

- nerespectarea prevederilor art.29 alin.(2) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, ca urmare a faptului că nu s-au dispus măsurile necesare recuperării sumelor datorate băncii de către un debitor;

- încălcarea dispozițiilor art.61 coroborat cu cele ale art.156 din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, sistemele informaţionale și de comunicare ale instituției de credit nefiind în măsură să asigure colectarea, monitorizarea, analizarea şi raportarea informațiilor asociate procesului de executare silită a unui debitor;

- nerespectarea dispozițiilor art.4 alin.(1) și art.11 alin.(1) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, având în vedere că operaţiunile de executare a creanţelor externe nu au fost incluse în cadrul de identificare, monitorizare, administrare și raportare a riscurilor, dezvoltat la nivelul instituției de credit;

- nerespectarea prevederilor art.29 alin.(4) din Regulamentul Băncii Naționale a României nr.5/2013 privind cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit, cu modificările și completările ulterioare, prin nealocarea de către organul de conducere a resurselor adecvate în vederea administrării corespunzătoare a tuturor riscurilor semnificative.

Bank Leumi Romania se afla pe locul 26 in topul celor 34 de banci romanesti, la finalul anului 2018, cu active de 1,2 miliarde lei.

Banca este condusa de Ion Popovici, presedinte executiv, iar vicepresedintele executiv responsabil de risc este Alin Alupei.