Volksbank Romania a vandut unui consortiu de fonduri de investitii un pachet de credite neperformante, majoritatea credite ipotecare, cu o valoare netă de 490 de milioane de euro, cea mai mare tranzacţie de acest fel de pe piata bancara de pana acum.

Banca avea, inaintea tranzactiei, un portofoliu total de credite neperformante in valoare de 600 de milioane de euro. Tranzactia a cauzat bancii un efect negativ de 91,1 milioane euro, astfel ca la finalul lu 2013, Volksbank a raportat o pierdere neta totala de 103,6 milioane euro, mai mici insa fata de cele din 2012, de 168,5 milioane euro.

„Tranzactia inca nu este finalizată complet, suntem în faza de verificare a tuturor documentelor, urmand a fi semnata pana la finalul acestei luni, de aceea nu va pot spune deocamdata numele cumparatorului si nici valoarea tranzactiei”, a declarat astazi, in cadrul unei conferinte de presa, presedintele Volksbank Romania, Benoit Catel.

El a precizat ca principalul scop al incheierii tranzactiei este de a curata portofoliul bancii si de a-i permite sa devina competitiva si profitabila, in perpectiva preconizatei vanzari a Volksbank România pana la finalul lui 2015 sau chiar in 2016.

„Cu un portofoliu de credite neperformante de 600 de milioane de euro, banca nu poate fi atractivă pentru un potenţial cumpărător. Un investitor nu vrea să cumpere credite neperformante, ci o bancă într-o situaţie bună de a creşte pe piaţă”, a precizat Catel.

El a mai spus ca tranzacţia va permite bancii, pe de altă parte, să se concentreze asupra investiţiilor necesare pentru dezvoltarea noii Volksbank pe piata locala.

Catel a mai precizat ca tranzactia nu va afecta solvabilitatea bancii, care este de 18,5% calculata dupa vanzarea portofoliului de neperformante. Anul trecut, capitalul bancii a fost majorat cu 120 de milioane de euro.

Rata creditelor neperformante va scadea la 7%

De asemenea, curatarea portofoliului de credite al bancii va duce la scaderea ratei creditelor neperformante (NPL) la aproape 7%, fata de o medie a pieţei de 22%.

Veniturile Volksbank au scăzut în 2013 la 119,9 milioane euro, faţă de 130,3 milioane euro în 2012. Veniturile din dobânzi au scăzut cu 13,3% la 105,4 milioane euro, însă veniturile din taxe, comisioane şi tranzacţionare au urcat cu 64,9%, la 14,5 milioane euro.

Cheltuielile administrative au urcat la 68,5 milioane euro, faţă de 67,1 în 2012.

Volksbank România a ajuns, în 2013, la 135 de sucursale, din care 116 unităţi modernizate şi 6 sucursale noi.

La finele anului 2013, Volksbank România avea active de 3,09 miliarde de euro, de la 4,704 miliarde de euro în 2012.

Volksbank vrea sa acorde credite de 200 milioane euro in 2014

Volkbank a acordat in 2012 credite in valoare de 144 milioane de euro, cu 130% mai mult faţă de 2012, din care 41 milioane de euro către persoane fizice şi 102 milioane de euro către companii.

"In acest an estimam ca vom acorda credite in valoare de aproximativ 200 de milioane de euro", a spus Catel.

El a mai precizat ca Volksbank are o rata de acoperire cu provizioane a creditelor neperformante de 84%, cu mult peste media sistemului bancar, in jur de 65%, ceea ce demonstreaza o aburdare prudenta a bancii.

In acelasi timp, banca si-a imbunatatit rata de colectare a creditelor neperformante, reusind sa-si majoreze cu 60% volumul sumelor recuperate, care s-au ridicat la un total de 87 milioane de euro.

Depozitele atrase de la populatie, in crestere cu 61%

In privinta depozitelor atrase de la clienti, Volksbank a reusit anul trecut o majorare a acestora la suma totala de 319 milioane euro, fata de 191 milioane in anul precedent.

Depozitele populaţiei au crescut cu 61%, la 134 milioane de euro, in timp ce la companii avansul a fost de 72%, la 186 milioane de euro.

De asemenea, Volkbank a reusit sa atraga in jur de 30.000 de noi clienti anul trecut, de la un numar de 161.714 de clienti in 2012 la 191.301 de clienti la finalul lui 2013.

60% din depozite sunt constituite prin internet banking

O pondere de 34% dintre clienţii Volksbank utilizează serviciul de internet banking iar 60% din depozitele noi sunt constituite prin internet banking.

Numarul tranzactiilor prin internet banking au crescut in 2013 cu 33%, in timp ce valoarea platilor a avansat cu 108%.

Volksbank a investit in sistemele IT suma de 9,9 milioane euro in 2013, valoarea investitiilor urmand a se ridica la 20 de milioane de euro pana in 2015.