BANCI | Stirea Zilei

Fraudele bancare se ridica la zeci de milioane de euro

Autor: Bancherul.ro
2010-09-24 17:25

Casa de avocatură "Dănilă, Petre & Asociaţii" a înregistrat o intensificare a numărului de dosare privind fraudele în dauna instituţiilor financiare în anul 2010 comparativ cu anul 2009, bazate în special pe dezvoltarea locală a reţelelor de infractori, adesea organizaţi în grupuri foarte complexe, cuprinzând notari publici, avocaţi şi funcţionari publici, arată un comunicat al companiei.

Până în prezent, casa de avocatură a oferit consultanţă pentru 200 de cauze penale, în care sunt investigate sau în curs de judecată peste 350 de persoane fizice si juridice, pentru fraude comise în dauna unor instituţii financiare. La nivelul acestor cazuri se poate discuta de o sumă de aproximativ 20 milioane de euro, sumă ce reprezintă prejudiciul cauzat părţilor vătămate din dosare, respectiv instituţiilor financiare.

Avocaţii avertizează că adesea se utilizează documente contabile false, care fac dovada "unei bonităţi extraordinare" a persoanei care obţine prin fraudă finanţarea. Alături de documente contabile ce induc ideea de bonitate extremă, infractorii prezintă adesea, în acelaşi scop, înscrisuri false similare instrumentelor specifice bancare (scrisori de garanţii bancare emise de alte bănci cunoscute, certificate de depozite bancare, acreditive bancare). Dosarul de obţinere a finanţării este abil prezentat ofiţerilor de credit, adesea infractorii acţionează în coautorat, se prezintă în număr sporit la bancă, utilizând calităţi mincinoase, denumiri complexe în limba engleză, astfel încât impresia lăsată instituţiei finanţatoare să fie una a unei "serioa-se corporaţii".

"Pe lângă analiza clasică de dosar, instituţiile de credit/financiare bancare şi nebancare ar trebui să verifice cu maximă atenţie realitatea şi valabilitatea titlurilor de proprietate pentru bunurile ce se achiziţionează urmare a creditării sau pe care le finanţează, cât şi pentru cele ce sunt oferite ca şi garanţii reale mobiliare sau imobiliare.
Cazurile de infracţiuni în dauna instituţiilor financiare bancare şi nebancare reprezintă 12 % din totalul cifrei de afaceri a casei de avocatură "Dănilă,Petre& Asociaţii".

Comentarii

Adauga un comentariu

Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Stirea Zilei

Cum raspunde BRD la intrebarile privind fraudele online

Fraudele online au devenit o problema pentru banci, astfel ca am trimis la BRD urmatoarele intrebari, in urma reclamatiilor primite de la cititorii care au fost victimele inselaciunilor prin intermediul unor false platforme de investitii: - Care este procedura detalii

Ocean Credit incalca legea privind informarea clientilor inainte de acordarea unui credit

Ocean Credit nu respecta legea contractelor de credit, OUG 50/2010, privind informarea clientilor inainte de acordarea unui credit, astfel incat acestia sa fie constienti de costul unui imprumut si sa-l poata compara cu ofertele altor IFN-uri sau banci. Concret, detalii

Care banci au cele mai bune dobanzi la depozitele in lei?

Dobanzile la depozitele in lei platite de banci populatiei incep de la 4% pe an in cazul economiilor la termen de 1 luna si ajung la 6% pentru banii pastrati timp de un an. Pentru depozitele pe termen scurt, de 1 luna, cele mai ridicate dobanzi le gasim la detalii

Topul bancilor cu cele mai mari dobanzi la depozitele in euro

Bancile care platesc clientilor persoane fizice cele mai mari dobanzi la depozitele in euro pe termen de un an sunt Intesa Sanpaolo (3,5%), OTP Bank (3,25%) si Patria Bank (3,15%), conform clasamentului intocmit de Bancherul.ro. Topul a luat in calcul depozitele detalii