Banca Nationala a Romaniei (BNR) | Noutati BNR

BNR recomanda institutiilor din aria sa de supraveghere sa detina un cod LEI

Autor: Bancherul.ro
2021-08-31 18:59

Comunicat referitor la Recomandarea CNSM nr. R/5/2021 privind modul de implementare a Recomandării CERS/2020/12 referitoare la identificarea entităților juridice

Comitetul Național pentru Supravegherea Macroprudențială a adoptat, în data de 3 iunie 2021, Recomandarea CNSM nr. R/5/2021 privind modul de implementare a Recomandării CERS/2020/12 referitoare la identificarea entităților juridice. Prin aceasta se recomandă Băncii Naționale a României ca, în măsura permisă de lege și sub rezerva principiului proporționalității, să solicite sau, după caz, să continue să solicite tuturor entităților juridice implicate în tranzacții financiare, aflate în sfera sa de competență de supraveghere, să dețină un cod LEI.

În sensul Recomandării CNSM nr. R/5/2021, codul LEI reprezintă identificatorul entității juridice (engl. „Legal Entity Identifier”) și constă într-un cod de referință format din 20 de caractere, potrivit standardului ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională de Standardizare. Acest cod permite identificarea unică a entităților care se angajează în tranzacții financiare, furnizând acces la informații despre structura de proprietate a acestora.

Utilizarea codurilor LEI poate fi un instrument deosebit de util autorităților în monitorizarea riscului sistemic, a fenomenelor de contagiune și în procesul de supraveghere, prevenire și combatere a spălării banilor, prin beneficiile informaționale pe care le poate furniza integrarea bazelor de date existente ori dezvoltarea de noi baze de date.

Nu doar autoritățile publice pot beneficia de avantajele adoptării codurilor LEI, ci și instituțiile financiare, companiile nefinanciare etc. Acestea vor putea utiliza astfel surse noi de date, ce permit surprinderea mai fidelă a relațiilor de conectare și interdependență între entitățile cu care au relații contractuale directe sau pe care intenționează să le evalueze pentru acest scop. Totodată, folosirea codurilor LEI ar putea ajuta instituțiile financiare în cadrul procesului de înrolare a clientelei (în special în ceea ce privește măsurile de cunoaștere a clientelei aferente legislației privind prevenirea spălării banilor și combaterii finanțării terorismului), precum și pe parcursul desfășurării relației de afaceri.

Ca urmare a Recomandării CNSM nr. R/5/2021, Banca Națională a României a evaluat cerințele prevăzute de cadrul legislativ național aplicabil instituțiilor aflate în aria sa de supraveghere, precum și impactul recomandării asupra acestor instituții și asupra competențelor băncii centrale.

Luând în considerare beneficiile legate de asigurarea stabilității financiare, monitorizarea riscurilor sistemice și a fenomenelor de contagiune, prevenirea și combaterea spălării banilor, care pot contribui la întărirea premiselor pentru menținerea unui sistem financiar-bancar sănătos și robust, Banca Națională a României recomandă instituțiilor aflate în aria sa de supraveghere (1) să dețină un cod LEI.

În cazul instituțiilor de credit constituite sub forma organizațiilor cooperatiste de credit, recomandarea se adresează în special casei centrale.

(1) Instituții de credit, instituții emitente de monedă electronică, instituții de plată și instituții financiare nebancare.

Taguri: Banca Nationala a Romaniei (BNR)

Comentarii

??????
?
& Dacă academicienii de la BNR au zis că e academic să crească prețurile, că ăia care nu au bani se împrumută, ?

Adauga un comentariu

Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Noutati BNR

Educatie financiara pentru profesori, sustinuta de BNR, ME, ARB, IBR si FGDB

Banca Națională a României (BNR), Ministerul Educației (ME), Asociația Română a Băncilor (ARB), Institutul Bancar Român (IBR) și Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare (FGDB) au organizat, în perioada iulie - august 2024, un număr de 24 de ateliere de educație economică și financiară la care au participat peste 600 de cadre didactice din învățământul preuniversitar în 17 orașe la nivel național, conform unui comunicat de presa, in care se adauga: Proiectul s-a adresat profesorilor din ciclurile gimnazial și liceal în calitatea lor de formatori și transmițători de mesaje educaționale pentru elevi. Lectorii au transmis informații relevante privind rolul și funcționarea sistemului bancar și ale detalii