BANCI | Ultima Ora

Bancile si IFN-urile care nu respecta masurile de prevenire a spalarii banilor risc� amenzi

Autor: Bancherul.ro
2008-06-16 11:20

B�ncile si IFN-urile care nu respect� m�surile impuse prin lege pentru cunoasterea clientelei, �n scopul prevenirii sp�l�rii banilor si finant�rii terorismului, risc� amenzi �ntre 10.000 si 50.000 de lei, arat� un nou proiect de regulament elaborat de Banca National� a Rom�niei (BNR).

Pe l�ng� aceast� sanctiune, institutiilor financiare li se pot aplica pedepse complementare, precum confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contraventie, suspendarea autorizatiei de exercitare a unei activit�ti sau �nchiderea unit�tii.

"Normele de cunoastere a clientelei elaborate de fiecare institutie trebuie s� corespund� naturii, volumului, complexit�tii si �ntinderii activit�tii sale si s� fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienti pentru care aceasta presteaz� servicii financiar-bancare si la gradul de risc al produselor si serviciilor oferite", se mai precizeaz� �n proiectul BNR.

Acesta vine ca urmare a adopt�rii unui act normativ, de c�tre Guvern, legat de prevenirea si sanctionarea sp�l�rii banilor, reprezent�nd o aliniere la prevederile internationale, date de Financial Action Task Force on Money Laundering.

Astfel, proiectul BNR urmeaz� initiativei similare a arbitrului pietei de capital. Pe 5 iunie, Comisia National� a Valorilor Mobiliare (CNVM) a propus un regulament �n care sunt introduse m�suri care impun cunoasterea mai bun� a clientilor de c�tre intermediari.

Potrivit proiectului de regulament al BNR, institutiile vor stabili categoria clientilor ce prezint� un grad de risc potential mai ridicat, pe baza unor indicatori de risc care pot avea �n vedere volumul activelor sau veniturilor, tipul serviciilor solicitate, tipul activit�tii desf�surate de client, circumstantele economice, reputatia t�rii de origine si plauzibilitatea explicatiilor oferite de client.

De asemenea, institutiile de credit care ofer� servicii bancare complexe, denumite �n practica international� private banking, trebuie s� manifeste o vigilent� sporit� fat� de categoria de clientel� c�reia �i sunt oferite astfel de servicii.

B�ncile sau institutiile financiare nonbancare trebuie s� furnizeze BNR, la cerere, rapoarte cu privire la clienti si operatiunile efectuate pentru acestia, inclusiv orice analiz� pe care institutiile au f�cut-o pentru detectarea tranzactiilor neobisnuite sau suspecte ori pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzactii ori unui client, mai prevede proiectul elaborat de banca central�.

Acesta mai poate fi amendat p�n� pe 23 iunie 2008.

Institutiile financiare vor modifica normele de cunoastere a clientelei si le vor transmite B�ncii Nationale a Rom�niei �n cel mult 60 de zile de la data intr�rii �n vigoare a regulamentului. De asemenea, b�ncile si IFN-urile au la dispozitie sase luni s� aplice m�surile adoptate.

Comentarii

Adauga un comentariu

Adauga un comentariu folosind contul de Facebook

Alte stiri din categoria: Ultima Ora

ING lanseaza o platformă cu oferte speciale pentru clientii firme

ING lansează Business Deals, o platformă în care antreprenorii au acces la oferte B2B, negociate de reprezentanții băncii, pentru nevoile afacerii lor, anunta banca intr-un comunicat, in care adauga: Clienții beneficiază de reduceri la o gamă largă detalii

ING Bank sustine eficienta energetica a cladirilor

Asociația pentru Promovarea Eficienței Energetice în Clădiri (ROENEF) anunță lansarea „Caravanei ROENEF”, un proiect destinat promovării eficienței energetice în clădiri și creșterii gradului de informare, la nivelul populației, cu privire la beneficiile pe detalii

ING Bank a ajuns la 1,85 milioane clienti activi

Veniturile ING Bank România au ajuns la 1,79 miliarde de lei în primul semestru din 2024, în creștere cu 9,6% față de perioada similară a anului anterior, anunta banca intr-un comunicat, in care adauga: Creșterea numărului de clienți și a portofoliului de detalii

Patria Bank si-a majorat creditele cu 8%

Patria Bank, banca specializata in sprijinirea antreprenorilor romani, a anuntat un profit net de 18,1 milioane lei pentru primele sase luni ale anului 2024, in crestere cu 61% fata de nivelul inregistrat in primul semestru al anului 2023, conform unui comunicat al detalii